人员风险主要包括? 风险识别主要包括什么风险?

一、人员风险主要包括?

关于商业银行人员风险主要体现在以下四点:

第一,工作人员挪用资金风险,利用职务上的便利,贪污、挪用、侵占银行或者客户资金。例如:利用客户对银行的信任欺瞒客户虚假操作业务流程,私自占取客户资金。

第二,工作人员参与外部借贷、将其外部借贷风险转移至银行中。例如:银行工作人员假借银行名义出具借条及担保书,甚至制作虚假存单交于出借人。

第三,银行内部理财保险的销售存在违规行为,如夸大实际效益忽视风险、私自销售未经批准的产品等。

第四,银行员工违规参与资金中介。在客户贷款借新还旧过程中,信贷人员为高利贷资金中介提供便利以从中牟利或直接作为资金媒介牟利。

二、风险识别主要包括什么风险?

风险识别主要包括以下几种风险:

1. 环境风险:由于外部环境意外变化打乱了企业预定的生产经营计划,而产生的经济风险。引起环境风险的因素有:国家宏观经济政策变化、企业的生产经营活动与外部环境的要求相违背而受到的制裁风险、社会文化、道德风俗习惯的改变使企业的生产经营活动受阻而导致企业经营困难等。

2. 市场风险:市场结构发生意外变化,使企业无法按既定策略完成经营目标而带来的经济风险。导致市场风险的因素主要有:企业对市场需求预测失误、竞争格局出现新的变化、市场供求关系发生变化等。

3. 技术风险:企业在技术创新的过程中,由于遇到技术、商业或者市场等因素的意外变化而导致的创新失败风险。其原因主要有:技术工艺发生根本性的改进、出现了新的替代技术或产品、技术无法有效地商业化等。

4. 生产风险:企业生产无法按预定成本完成生产计划而产生的风险。引起这类风险的主要因素有:生产过程发生意外中断、生产计划失误,造成生产过程紊乱等。

5. 财务风险:由于企业收支状况发生意外变动给企业财务造成困难而引发的企业风险。财务风险包括企业可能丧失偿债能力的风险和股东收益的可变性。

6. 人事风险:涉及企业人事管理方面的风险,如招聘、培训、员工关系、福利等方面的风险。

风险识别是风险管理的基础,只有在正确识别出自身所面临的风险的基础上,人们才能够主动选择适当有效的方法进行风险处理。

三、诈骗风险主要类型包括?

诈骗的主要类型主要有:合同诈骗罪、票据诈骗罪、贷款诈骗罪、信用卡诈骗最;

信用证诈骗罪、金融凭证诈骗罪、集资诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪、招摇撞骗罪。

【法律依据】《刑法》第一百九十二条,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役;

并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

四、hse风险评价主要包括?

HSE风险评估是指,在风险事件发生之前或之后,该事件给人们的健康、安全、环境等各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作。风险总是客观存在的,完全回避风险是不现实的,即,风险评估就是量化测评某一事件或事物带来的影响或损失的可能程度

建立和实施HSE管理体系的根本目的是为了控制和削减健康、安全和环境风险,实现安全生产。

HSE管理体系是建立在“所有事故都是可以认识的、所有事故都是可以预防的、所有事故都是可以避免的”这一管理理念上的,即:如果我们能够预先知道会发生特定的一种危害,我们就能够通过管理和发挥我们的技能来避免事故发生或是设法使人、环境和财产免受损害,即能够对风险进行控制

风险管理是HSE管理体系的核心,可分为四个阶段:识别、评估、控制和应急

赛为安全是我国最具实力,并与国际接轨的安全生产咨询服务机构,其主要团队成员均具有丰富的跨国公司现场及高级管理岗位从业经验。赛为安全长期服务于壳牌石油、雪佛龙、康菲石油和罗尔斯-罗伊斯等国际顶级企业,也为中石油、中石化、中海油、中化集团和中广核等中央企业提供各种HSE咨询服务。

五、触电风险分析主要包括?

(1)触电风险:现场作业时不按规定工作范围工作,误入误登带电间隔,造成触电

防范措施:工作负责人认真进行安全技术交底,向工作班成员明确工作内容及工作范围,并加强现场监护;工作班成员认真执行各项规章制度,了解工作内容和停电范围,想不明白的事情不干,想明白了再干。

(2)高处坠落风险:在超过2m的平台工作时,未正确佩戴安全带导致不慎坠落。

防范措施:高处作业时认真履行佩戴安全带安全措施,严禁在高处作业失去保护或保护不到位;

(3)仪器设备损坏风险:高压试验时,试验电压或时间超过规程要求,造成被试设备损坏。

防范措施:测试前做好技术方案编写及审核工作,严格按照规程规定确定高压试验幅值。测试过程严禁临时变更技术方案,改变试验接线、试验电压或施加时间。

六、廉洁从业风险主要包括?

廉政风险,是指干部职工在执行公务或日常生活中,由于警觉性不高、依法依规办事的自觉性不强或者因管理、监控等机制、制度不严密,执行不到位,而可能引发不廉洁行为或违纪违法行为的风险。

廉政风险主要包括岗位职责风险、外部环境风险、制度机制风险、思想道德风险。

岗位职责风险,是指由于岗位职责的特殊性及存在思想道德、外部环境和制度机制等方面实际风险,可能造成在岗人员不正确履行行政职责或不作为,构成失职渎职,“以权谋私”等严重后果的廉政风险。主要表现为:不履行“一岗双责”,或履行不到位;违反廉洁自律相关规定;利用职务上的便利谋取私利;违反民主集中制,独断专行或软弱放任;失职渎职、不作为或滥用职权等。

外部环境风险,是指为了达到行政或经济结果有利于自身利益的目的,行政或经济管理对象可能对相关人员进行利益诱惑或施加其他非正常影响,导致相关人员行为失范,构成失职渎职或“以权谋私”等严重的廉政风险。

制度机制风险,是指缺乏工作制度的明确覆盖和工作程序的明确规定以及未对工作时限、标准、质量的明确约定,个人自由裁量空间较大,缺乏有效制衡和监督制约,可能造成行使权力失范管理,行政行为失范,构成失职渎职、“以权谋私”等严重后果的廉政风险主要表现为:未能根据改革发展和党风廉政建设的形势需要,及时完善和认真执行各项制度,造成部门制度可操作性不强,贯彻落实不到位;部分机制缺乏相互支撑、相互制约,约束力和监督力的作用不明显,不能形成有效的常规工作措施。

思想道德风险,是指因私欲、私利等自身思想道德偏误或因亲情请托等情节,可能造成个人行为规范或职业操守发生偏移,行政管理行为失控,或授意他人违反职业操守,导致行政行为结果不公正、不公平,行政行为对象利益受损或不当得益,构成“以权谋私”等严重后果的廉政风险。主要表现为:放松世界观改造,理想信念动摇,政治素质低;背离社会主义荣辱观;不思进取、得过且过,漠视群众、脱离实际,形式主义、官僚主义,弄虚作假、虚报浮夸,铺张浪费、贪图享乐,阳奉阴违、我行我素,独断专行、软弱涣散,以权谋私、骄奢淫欲等。

七、财务风险主要包括哪些?

财务管理的经营风险包括:

1、由商业所处的中介地位引起的风险:

  商业是处于生产与消费的中介地位,媒介商品交换是其基本职能。商业的这种中介地位,就决定了商业活动不仅只受自身内部因素的影响存在经营风险,而且还要受到多方面因素的影响和制约存在经营风险。

2、由经营环境的变化而引起的风险:

  商业经营都是在相关的环境下进行的,环境的不可控性和组织对环境的有限适应能力产生了经营风险。

3、由于商品的损失、丢失和意外事故引起的风险:

  在商品流通过程中,难免不出现在运输或保管中的商品、店铺及其他设施蒙受损伤或丢失之险。

4、由于金融市场汇率的波动而引起的风险:

  金融市场汇率收到多种因素的影响,使得企业交易结算过程中的货币有可能出现升值与贬值的现象,是企业承担一定的风险。

5、其他因素引起的风险:

  如商业主体间竞争,不正当竞争等给企业带来的经营风险。

经营风险:

  企业由于战略选择、产品价格、销售手段等经营决策引起的未来收益不确定性,特别是企业利用经营杠杆而导致息前税前利润变动形成的风险叫做经营风险。

  经营风险是不可消灭的,但却可以用合理的手段规避风险,如将风险转嫁、与其他企业共同承担风险等。

参考资料:《企业财务管理》

八、风险动因主要包括哪些?

风险因素一般可以分为如下几种。

(1)客观风险因素,即能导致某种风险的有形因素,如设备本身的设计缺陷等。

(2)道德风险因素,即与人的品德修养有关的无形因素,如工作上不负责任。

(3)心理风险因素,即与人的心理状态有关的无形因素,如监理人员或制造、储运、安装等承包人员的麻痹思想等。

项目融资风险管理

项目融资风险的主要来源

1。政治方面的风险。

项目的政治风险分为两大类:一类是国家风险,另一类是国家政治、经济政策稳定性造成的金融风险,主要表现在利率风险,即利率变动直接或间接地造成项目价值降低或收益受到损失的风险和汇率风险,即汇率波动而蒙受损失两个方面。

2。法律方面的风险。法律风险指东道国法律的变动给项目带来的风险。项目融资本质上是产权(特许权)制度的创新,因此需要国家通过立法划分产权界限,维护产权收益。一般地,合同用于合同当事人注册国的法律,而我国目前的经济法律、法规体系尚不完善,项目融资不完全适用我国法律,难以实现其预定的目标。

九、行政风险主要包括?

主要包括市场风险,信用风险,流动性风险等

十、创业后期的主要风险包括?

1.所在行业的市场波动风险;

行业产品价格下跌;市场需求减弱;主要原材料价格上涨,与销售价格产生倒挂。2.资金流动性风险;

扩张速度太快资金链断裂;同行业产能技术升级,而自有资金不足。

3.股权变动风险;

融资引入投资方入股,被剥夺经营权;

大股东增资扩股稀释小股东权益;

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